Banker mistænker stadig oftere at kunder hvidvasker penge

Mængden af bankernes underretninger om mistænkelige transaktioner til Hvidvasksekretariatet steg markant i 2022.

Det fremgår af opgørelser fra Hvidvasksekretariatet og interesseorganisationen Finans Danmarks statusrapport for forebyggelse og bekæmpelse af økonomisk kriminalitet.

- Der er fortsat tale om en stigning i antallet af underretninger. Den nationale enhed for særlig kriminalitet bekræftede også til vores konference i dag (onsdag, red.), at der er en eksplosiv stigning i økonomisk kriminalitet, siger Kjeld Gosvig-Jensen, juridisk direktør i Finans Danmark.

Interesseorganisationen har onsdag holdt konference i forbindelse med udgivelsen af sin statusrapport.

I 2022 indrapporterede bankerne 67.616 gange, at de oplevede mistænkelige transaktioner.

Det er over 13.000 flere end i 2021.

Hvidvasksekretariatet oplyser i den Nationale Risikovurdering, at der begås hvidvask for over 68 milliarder kroner om året i Danmark.

I første halvdel af 2022 blev 581 sager afgjort.

Hvis de hvidvaskende kriminelle skal opdages og forebygges, bør bankerne ifølge Finans Danmark lettere kunne dele informationer med hinanden.

Bankerne har ifølge Finans Danmark et godt samarbejde med myndighederne. Men ofte er det ikke nok, eftersom lovgivningen står i vejen, mener den juridiske direktør.

- Finans Danmark foreslår derfor, at der gives en klar hjemmel til udveksling af oplysninger mellem pengeinstitutterne, som selvfølgelig også tager højde for proportionalitet og høj databeskyttelse, siger Kjeld Gosvig-Jensen.

Som det står til nu, er mulighederne begrænsede, når det handler om at kunne advare den næste bank, som kriminelle har tænkt sig at bruge til hvidvask.

- De kriminelle ved udmærket godt, at vi ikke kan sladre til hinanden. Lige så snart de har en mistanke om, at de er ved at blive opdaget et sted, forsvinder de til et andet sted. Hvis den mulighed bliver elimineret, ville det kunne begrænset antallet, vurderer han.

En anden side af sagen i forhold til mængden af afgjorte sager handler om politiets rolle, og der er der ifølge Kjeld Gosvig-Jensen tilsyneladende et ressourceproblem.

- I den finansielle sektor har vi øget bemandingen kraftigt. Vi har slet ikke et tilsvarende billede på politisiden, mener han.

/ritzau/